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易生支付四项违规被罚9万元:发现商户涉嫌违法却未采取有效措施

中国人民银行贵阳中心支行2018年6月4日作出行政处罚决定,易生支付有限公司贵阳分公司涉及四项违规行为被合并处罚9万元。 ......

中国人民银行贵阳中心支行2018年6月4日作出行政处罚决定,易生支付有限公司贵阳分公司涉及四项违规行为被合并处罚9万元。

  公开信息显示的处罚原因为,根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定责令其限期改正,并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款:(一)未按规定建立并落实特约商户实名制、资质审核、风险评级、收单银行结算账户管理、档案管理、外包业务管理、交易和信息安全管理等制度的”;(二)未按规定建立特约商户培训、检查制度和交易风险监测系统,发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的;(四)未按规定建立受理终端管理制度,或未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端的;(六)未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任的”,对易生支付有限公司贵阳分公司累计处以罚款9万元。

  其中的第二条格外引人注目,“发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施”,易生在法庭上做出的7点答辩赢得了官司一时被引为范本,在行业内颇有知名度。

  这张罚单并非是易生支付首次被罚。

  上个月,易生支付福建分公司因“违反支付结算管理规定”,被罚款9万元。

  去年底,易生支付厦门分公司因反洗钱不力被罚25万元,并对1名高级管理人员处人民币2万元罚款。